Nuestro Equipo Gerencial

Educación y Experiencia de Negocios

EDMUNDO J. GARZA, Principal Oficial Ejecutivo y Presidente de CONSULTIVA, es un veterano de la industria de consultoría en gestión de inversiones. Se incorporó a CONSULTIVA en el año 2000. Comenzó su carrera profesional en 1990 como asesor financiero y planificador, y posteriormente, dirigió la Oficina de Estudios Actuariales e Inversiones de los Empleados del Gobierno de Puerto Rico y los Sistemas de Retiro Judicial. Durante tres años, como administrador auxiliar, supervisó y reorganizó el programa de inversiones del Sistema de $ 900 millones y trabajó estrechamente con los consultores y los gerentes de inversión del Sistema.

Como asesor financiero, el Sr. Garza ha prestado servicios a compañías de seguros, cooperativas de ahorro y crédito, universidades e individuos. En 1998, Garza fue nombrado Gestor de Inversiones de la División de Fideicomisos de Banco Popular de Puerto Rico, donde supervisó los procedimientos de inversión y supervisó la compra y venta de valores para más de 400 clientes. También fue responsable del desarrollo de servicios de consultoría financiera para los clientes institucionales del Banco, así como el servicio de planes de retiro de clientes, fideicomisos personales, custodio y cuentas de custodia.

El Sr. Garza se graduó con honores de la Universidad de Puerto Rico, donde recibió un bachillerato en Matemáticas Aplicadas y una Maestría en Finanzas. Desde 1988 es Profesor de la Facultad de Ciencias Económicas y Administrativas de la Universidad Interamericana de Puerto Rico, donde ha impartido numerosos cursos de Finanzas e Inversiones durante casi dos décadas.

El Sr. Garza está registrado con FINRA como Representante General de Valores (Serie 7), como Principal de Operaciones Financieras (Serie 28), como Principal Municipal (Serie 53), Futuros Commodities (Serie 3), General Securities Principal (Serie 24) y es Representante de Asesor de Inversiones Registrado (Serie 65).

Educación y Experiencia de Negocios

EVAGENLINE DÁVILA es la Principal Oficial de Investigación e Inversiones y Asesora Principal de Inversiones de CONSULTIVA. Se incorporó a CONSULTIVA en el año 2000. Es una Analista Certificada en el Manejo de Inversiones (CIMA^®, por sus siglas en inglés) y miembro de la Asociación de Consultores de Gestión de Inversiones (IMCA).

La Sra. Dávila es la Presidenta del Comité de Estrategias de Inversión de CONSULTIVA. Coordina todos los recursos internos y externos para la investigación de mercados de capital y de gestión de inversiones. Bajo su dirección, el Grupo de Estrategia de Inversión de CONSULTIVA realiza todos los análisis de asignación de activos, implementación de estrategias de inversión, análisis de cartera y reequilibrio de cartera. También supervisa todos los procedimientos de integración de datos de los protocolos de informes de clientes, incluyendo la medición del desempeño y el análisis de la atribución.

La Sra. Dávila tiene más de veinte años de experiencia en el sector de servicios financieros. Es graduada de la Universidad Internacional de la Florida con un bachillerato en Administración de Empresas y una especialidad en Finanzas. Obtuvo la acreditación CIMA® de IMCA en la Escuela de Negocios Haas de la Universidad de California (Berkeley) en 2006 y es Representante Registrado de Asesor de Inversiones (Serie 65). La Sra. Dávila también ha asistido a cursos de Gestión de Proyectos.

EDUCATIONAL BACKGROUND AND BUSINESS EXPERIENCE

As the firms CCO, Mrs. Torres will be responsible for the management of Consultiva Wealth Management’s compliance program. Mrs. Torres has worked with Consultiva as Assistant Compliance Officer, assisting the former Chief Compliance Officer in all day to day support functions for the ongoing implementation of the firm’s compliance program since 2012.

Prior to being named the CCO, Mrs. Torres was consecutively the Managing Director of Administration where she supported the work of the CEO and President, focusing on the establishment and optimization of the day to day operations of Consultiva, including assuring cohesive interaction among all Consultiva’s working groups and implementation of key projects.

Mrs. Torres’ previous positions held in Consultiva included Chief Operations Officer, Chief of Staff, Technical Analyst, Operations Representative and Executive Assistant. Mrs. Torres has been at the Firm since its founding in 1999.

Mrs. Torres holds a bachelor’s degree in Office Administration from the University of Puerto Rico and is currently working on her Chief Compliance Officer Certification.

EDUCATIONAL BACKGROUND AND BUSINESS EXPERIENCE

As Office Manager Mr. Delgado is responsible for focusing on the establishment and optimization of the day to day operations of Consultiva assuring cohesive interaction among all Consultiva’s working groups. Mr. Delgado will organize and coordinate office administration and procedures, in order to ensure organizational effectiveness, efficiency and safety. He is also responsible for developing intra-office communication protocols, streamlining administrative procedures, inventory control, office staff supervision and task delegation.

Mr. Delgado was previously the Retirement Plans Operations Manager where he was responsible for structuring team efficiency, consistent with the needs of our internal and external client with a primary focus on the Retirement Plans Staff. Mr. Delgado was also the Disaster Recovery Officer of Consultiva.

Prior to Consultiva, Mr. Delgado worked in the Beauty Industry as Salon Manager for thirteen years and Business Owner for five years.

Mr. Delgado has studies leading to a Bachelor Degree in Psychology of the Interamerican University of Puerto Rico.

EDUCATIONAL BACKGROUND AND BUSINESS EXPERIENCE

Angel De Jesús Retirement Plans Manager of Consultiva Wealth Management Corp. He joined Consultiva in 2013.

Mr. De Jesús is responsible for the development and administration of retirement plans qualified under the Internal Revenue Code of Puerto Rico.

Mr. De Jesus has an approximate 25 years of experience in the Puerto Rico’s banking business specifically in the Trust department area. From 1986 to 1996 he worked as an administrative officer at the Trust Department of Banco Central Hispano in charge of personal, institutional and retirement plan accounts. In 1996 started to work for the Trust Department of Citibank and in 1999 was designated as Trust Officer in charge of the Trust operations. In 2002 was designated as the Trust Officer for Doral Bank where the core business of the department was the institutional retirement plans for Puerto Rico firms. In 2008 he worked for a local TPA firm as a Compliance Officer for individuals and institutional retirement plans.

He is an alumni from the University of North Carolina Charlotte with a bachelor degree in Business Administration with a major in Finance.