Nuestro Equipo Gerencial
Myrna M. Rivera
Educación y Experiencia de Negocios
MYRNA M. RIVERA, fundadora y principal asesor de inversiones de CONSULTIVA desde 1999, cuenta con más de 30 años de experiencia en el campo de la consultoría de gestión de inversiones. Es una Analista Certificada en el Manejo de Inversiones (CIMA®, por sus siglas en inglés) y una reconocida pionera en la industria, habiendo contribuido al desarrollo de prácticas estándar de administración de inversiones empleadas hoy en día por fondos dotales, fundaciones, fondos de pensiones, compañías de seguros, cooperativas de ahorro y crédito, planes de beneficio Taft Hartley, y familias e individuos.
La Sra. Rivera ha recibido varios reconocimientos por su liderazgo en servicios financieros, incluyendo el Premio de Excelencia John Ellis por su desempeño en consultoría de inversiones institucionales en Smith Barney y sus predecesores, el Premio Joyce Johnson de la Asociación Nacional de Profesionales de Valores (www.nasphq.org), por su contribución al avance de las mujeres y las minorías en la industria de servicios financieros, y el Premio “Highest Leaf Award” otorgado por el “Women’s Venture Fund” de Nueva York por la excelencia empresarial (www.wvf-ny.org). Ha sido galardonada dos veces como Consultora del Año por la Cumbre de Gerentes Emergentes de Opal Financial Group. En 2020, la Cámara de Comercio le otorgó el Premio Zenit, por su trayectoria en el campo de los Servicios Financieros. Además, la Sra. Rivera aparece en los «100 hispanos más influyentes» de la Hispanic Business Magazine (www.hispanicbusiness.com) y en la lista de las primeras firmas de asesoría en inversiones de mujeres dueñas desde el 2013 al 2016. (www.wealthmanagement.com/top-women-owned-rias-2013-2016).
Edmundo J. Garza
Educación y Experiencia de Negocios
DR. EDMUNDO J. GARZA, Vice Chairman of Institutional Services and Senior Investment Advisor. El Dr. Garza tiene vasta experiencia en la industria de la consultoría de inversiones. Se incorporó a Consultiva en el año 2000. Comenzó su carrera profesional en 1990 como asesor financiero y planificador, y posteriormente, dirigió la Oficina de Estudios Actuariales e Inversiones de los Empleados del Gobierno de Puerto Rico y los Sistemas de Retiro Judicial. Durante tres años, como administrador auxiliar, supervisó y reorganizó el programa de inversiones del Sistema de $ 900 millones y trabajó estrechamente con los consultores y los gerentes de inversión del Sistema.
Como asesor financiero, el Dr. Garza ha prestado servicios a compañías de seguros, cooperativas de ahorro y crédito, universidades e individuos. En 1998, Garza fue nombrado Gestor de Inversiones de la División de Fideicomisos de Banco Popular de Puerto Rico, donde supervisó los procedimientos de inversión y supervisó la compra y venta de valores para más de 400 clientes. También fue responsable del desarrollo de servicios de consultoría financiera para los clientes institucionales del Banco, así como el servicio de planes de retiro de clientes, fideicomisos personales, custodio y cuentas de custodia.
El Dr. Garza se graduó con honores de la Universidad de Puerto Rico, donde recibió un bachillerato en Matemáticas Aplicadas y una Maestría en Finanzas. Desde 1988 es Profesor de la Facultad de Ciencias Económicas y Administrativas de la Universidad Interamericana de Puerto Rico, donde ha impartido numerosos cursos de Finanzas e Inversiones durante casi dos décadas. También tiene un Doctorado en Finanzas, de la Universidad Swiss Management Center.
El Dr. Garza está registrado con FINRA como Representante General de Valores (Serie 7), como Principal de Operaciones Financieras (Serie 28), como Principal Municipal (Serie 53), Futuros Commodities (Serie 3), General Securities Principal (Serie 24), Uniform Securities Agent State Law Examination (Series 63) y es Representante de Asesor de Inversiones Registrado (Serie 65).
Diana Torres
EDUCATIONAL BACKGROUND AND BUSINESS EXPERIENCE
DIANA TORRES es la Principal Oficial de Cumplimiento de Consultiva responsable de gerenciar el programa de Cumplimiento. La Sra. Torres ha sido Asistente al Oficial de Cumplimiento, apoyando al Oficial previo en las labores diarias de apoyo para la implementación continua del programa de cumplimiento de la empresa desde el 2012.
La Sra. Torres ha ocupado varios puestos en Consultiva previo a sus funciones de Cumplimiento. Ha sido Principal Oficial de Operaciones, apoyando al CEO y presidente, enfocando sus labores en el establecimiento y optimización de las funciones operacionales. Esto ha incluido el asegurar la cohesión necesaria entre los diversos grupos de trabajo de la empresa y la implementación de proyectos claves.
Posiciones previas también incluyen Directora Gerencial de Administración, Gerente de Staff, Analista Técnica, Representante de Operaciones y Asistente Ejecutiva. La Sa. Torres ha formado parte del equipo de Consultiva desde su creación en 1999.
La Sra. Torres es graduada de la Universidad de Puerto Rico Recinto de Bayamón con un bachillerato en Administración de Oficinas. Actualmente está cursando su certificación como Principal Oficial de Cumplimiento.
Evangeline Dávila
Educación y Experiencia de Negocios
EVANGELINE DÁVILA, CIMA™ es la Gerente de Investigación e Inversiones y Asesora Principal de Inversiones de Consultiva. Se incorporó a Consultiva en el año 2000. Es una Analista Certificada en el Manejo de Inversiones (CIMA®, por sus siglas en inglés) y miembro de la Asociación de Consultores de Gestión de Inversiones (IMCA).
La Sra. Dávila preside el Comité de Estrategias de Inversión de Consultiva. Coordina todos los recursos internos y externos para la investigación de mercados de capital y de gestión de inversiones. Bajo su dirección, el Grupo de Estrategia de Inversión de Consultiva realiza todos los análisis de asignación de activos, implementación de estrategias de inversión, análisis de cartera y reequilibrio de cartera. También apoya los procedimientos de integración de datos de los protocolos de informes de clientes, incluyendo la medición del desempeño y el análisis de la atribución.
La Sra. Dávila cuenta con más de veinte años de experiencia en el sector de servicios financieros. Es graduada de la Universidad Internacional de la Florida con un bachillerato en Administración de Empresas y una especialidad en Finanzas. Obtuvo la acreditación CIMA® de IMCA en la Escuela de Negocios Haas de la Universidad de California (Berkeley) en 2006 y es Representante Registrado de Asesor de Inversiones (Serie 65). La Sra. Dávila también ha asistido a cursos de Gestión de Proyectos.
Jose J. Delgado
EDUCATIONAL BACKGROUND AND BUSINESS EXPERIENCE
JOSÉ J. DELGADO, Operations Manager, Mr. Delgado is responsible for focusing on the establishment and optimization of the day-to-day operations of Consultiva assuring cohesive interaction among all Consultiva’s working groups. Mr. Delgado organizes and coordinates office administration and procedures, to ensure organizational effectiveness, efficiency, productivity, and safety. He is also responsible for developing intra-office communication protocols, streamlining administrative and operational procedures, inventory control, office staff supervision and task delegation. In addition, Mr. Delgado is the Security & Disaster Recovery Officer of Consultiva responsible of overseeing compliance with IT and cybersecurity policies and procedures.
Prior to being promoted as Operations Manager of the firm, Mr. Delgado was the Retirement Plans Operations Manager where he was responsible for structuring team efficiency, consistent with the needs of our internal and external client with a primary focus on the Retirement Plans Staff.
Previous positions held in Consultiva included Office Manager, Technical Analyst focusing on Retirement Plans, and Executive Assistant. Mr. Delgado s has been at the Firm since 2012.
Before joining Consultiva, Mr. Delgado worked in the Beauty Industry as Salon Manager for thirteen years and Business Owner for five years.
Mr. Delgado has studies leading to a bachelor’s degree in psychology of the Interamerican University of Puerto Rico.
