Asesores

Educación y Experiencia de Negocios

MYRNA M. RIVERA, fundadora y principal asesor de inversiones de CONSULTIVA desde 1999, cuenta con más de 30 años de experiencia en el campo de la consultoría de gestión de inversiones. Es una Analista Certificada en el Manejo de Inversiones (CIMA^®, por sus siglas en inglés) y una reconocida pionera en la industria, habiendo contribuido al desarrollo de prácticas estándar de administración de inversiones empleadas hoy en día por fondos dotales, fundaciones, fondos de pensiones, compañías de seguros, cooperativas de ahorro y crédito, planes de beneficio Taft Hartley, y familias e individuos.

La Sra. Rivera ha recibido varios reconocimientos por su liderazgo en servicios financieros, incluyendo el Premio de Excelencia John Ellis por su desempeño en consultoría de inversiones institucionales en Smith Barney y sus predecesores, el Premio Joyce Johnson de la Asociación Nacional de Profesionales de Valores (www.nasphq.org), por su contribución al avance de las mujeres y las minorías en la industria de servicios financieros, y el Premio “Highest Leaf Award” otorgado por el “Women’s Venture Fund” de Nueva York por la excelencia empresarial (www.wvf-ny.org). Ha sido galardonada dos veces como Consultora del Año por la Cumbre de Gerentes Emergentes de Opal Financial Group. La Sra. Rivera aparece en los “100 hispanos más influyentes” de la Hispanic Business Magazine (www.hispanicbusiness.com) y en la lista de las primeras firmas de asesoría en inversiones de mujeres dueñas desde el 2013 al 2016. (www.wealthmanagement.com/ top-women-owned-rias-2013-2016 ).

La Sra. Rivera es graduada de la Universidad de Puerto Rico, donde obtuvo un bachillerato en Matemáticas. También es graduada de Lehman College of the City University of New York, donde recibió una Maestría en Matemáticas.

La Sra. Rivera está registrada con FINRA como Representante General de Valores (Serie 7), un Principal General de Valores (Serie 24), un Representante Registrado (Serie 63) y un Representante de Asesor de Inversiones Registrado (Serie 66).

Educación y Experiencia de Negocios

EDMUNDO J. GARZA, Principal Oficial Ejecutivo y Presidente de CONSULTIVA, es un veterano de la industria de consultoría en gestión de inversiones. Se incorporó a CONSULTIVA en el año 2000. Comenzó su carrera profesional en 1990 como asesor financiero y planificador, y posteriormente, dirigió la Oficina de Estudios Actuariales e Inversiones de los Empleados del Gobierno de Puerto Rico y los Sistemas de Retiro Judicial. Durante tres años, como administrador auxiliar, supervisó y reorganizó el programa de inversiones del Sistema de $ 900 millones y trabajó estrechamente con los consultores y los gerentes de inversión del Sistema.

Como asesor financiero, el Sr. Garza ha prestado servicios a compañías de seguros, cooperativas de ahorro y crédito, universidades e individuos. En 1998, Garza fue nombrado Gestor de Inversiones de la División de Fideicomisos de Banco Popular de Puerto Rico, donde supervisó los procedimientos de inversión y supervisó la compra y venta de valores para más de 400 clientes. También fue responsable del desarrollo de servicios de consultoría financiera para los clientes institucionales del Banco, así como el servicio de planes de retiro de clientes, fideicomisos personales, custodio y cuentas de custodia.

El Sr. Garza se graduó con honores de la Universidad de Puerto Rico, donde recibió un bachillerato en Matemáticas Aplicadas y una Maestría en Finanzas. Desde 1988 es Profesor de la Facultad de Ciencias Económicas y Administrativas de la Universidad Interamericana de Puerto Rico, donde ha impartido numerosos cursos de Finanzas e Inversiones durante casi dos décadas.

El Sr. Garza está registrado con FINRA como Representante General de Valores (Serie 7), como Principal de Operaciones Financieras (Serie 28), como Principal Municipal (Serie 53), Futuros Commodities (Serie 3), General Securities Principal (Serie 24) y es Representante de Asesor de Inversiones Registrado (Serie 65).

Educación y Experiencia de Negocios

EVAGENLINE DÁVILA es la Principal Oficial de Investigación e Inversiones y Asesora Principal de Inversiones de CONSULTIVA. Se incorporó a CONSULTIVA en el año 2000. Es una Analista Certificada en el Manejo de Inversiones (CIMA^®, por sus siglas en inglés) y miembro de la Asociación de Consultores de Gestión de Inversiones (IMCA).

La Sra. Dávila es la Presidenta del Comité de Estrategias de Inversión de CONSULTIVA. Coordina todos los recursos internos y externos para la investigación de mercados de capital y de gestión de inversiones. Bajo su dirección, el Grupo de Estrategia de Inversión de CONSULTIVA realiza todos los análisis de asignación de activos, implementación de estrategias de inversión, análisis de cartera y reequilibrio de cartera. También supervisa todos los procedimientos de integración de datos de los protocolos de informes de clientes, incluyendo la medición del desempeño y el análisis de la atribución.

La Sra. Dávila tiene más de veinte años de experiencia en el sector de servicios financieros. Es graduada de la Universidad Internacional de la Florida con un bachillerato en Administración de Empresas y una especialidad en Finanzas. Obtuvo la acreditación CIMA® de IMCA en la Escuela de Negocios Haas de la Universidad de California (Berkeley) en 2006 y es Representante Registrado de Asesor de Inversiones (Serie 65). La Sra. Dávila también ha asistido a cursos de Gestión de Proyectos.

Educación y Experiencia de Negocios

CARLOS MACHUCA se incorporó a CONSULTIVA en el año 2007 como Asesor de Inversiones. Su anterior empleador era MassMutual. Comenzó a trabajar en MassMutual en 2002 como estratega de inversiones y seguros. Mientras trabajaba para MassMutual, brindó servicios de planificación financiera, incluyendo productos de seguros. Tiene una amplia experiencia en las implicaciones contributivas de las inversiones.

El Sr. Machuca es graduado de la Universidad Politécnica de Puerto Rico con un bachillerato en Ingeniería Eléctrica. Recibió un MBA en Finanzas e Inversiones de la Universidad Interamericana de Puerto Rico. Tiene un post-bachillerato en Inteligencia Artificial de la Universidad de Pittsburgh, Pennsylvania. Además de sus licencias en valores y seguros, mantiene un alto estándar educativo mediante múltiples cursos de finanzas, seguros, beneficios a los empleados, impuestos, patrimonio y protección de activos, así como en planificación de retiro y ética. Además, el Sr. Machuca obtuvo su Certificación en Atención a Largo Plazo (CLTC®, por sus siglas en inglés).

El Sr. Machuca está registrado con FINRA como Representante General de Valores (Serie 7).